KBank จับมือ Databricks ปฏิวัติข้อมูล หวังลดหนี้สูญด้วย Data & AI

ธนาคารกสิกรไทย (KBank) เดินหน้าใช้แพลตฟอร์ม Databricks ลดความเสียหายจากค่าเผื่อหนี้สงสัยหลายพันล้านบาทด้วย ข้อมูล (Data) และเอไอ (AI)…

highlight

• ธนาคารกสิกรไทย (KBank) ได้นำแพลตฟอร์ม Databricks มาใช้ในการขับเคลื่อนนวัตกรรมด้านข้อมูลและปัญญาประดิษฐ์ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพธุรกิจ และสนับสนุนการเติบโต โดยเฉพาะในด้านการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต ซึ่งช่วยลดความเสียหายจากค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญลงได้หลายพันล้านบาทผ่านระบบ Databricks Data Intelligence.

KBank จับมือ Databricks ปฏิวัติข้อมูล หวังลดหนี้สูญด้วย Data & AI

ธนาคารกสิกรไทย ประกาศนำเทคโนโลยี Databricks Data Intelligence Platform มาใช้เพื่อปฏิวัติระบบการจัดการข้อมูล (Data) และปัญญาประดิษฐ์ หรือ เอไอ (AI) ของธนาคาร โดยมีเป้าหมายหลักในการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน ปรับปรุงผลการดำเนินธุรกิจ และยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า

เพื่อแก้ไขปัญหาการติดตามหนี้ที่ท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับฐานลูกค้ากว่า 20 ล้านราย ซึ่งที่ผ่านมาต้องเผชิญกับปัญหาช่องทางการติดต่อที่ล้าสมัย ขาดข้อมูลเชิงลึก และข้อมูลที่อยู่ไม่ถูกต้อง ซึ่งส่งผลให้อัตราการติดต่อสำเร็จต่ำและมีค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มสูงขึ้น

เพื่อจัดการกับความท้าทายเหล่านี้ กสิกรไทย ได้พัฒนาโซลูชันที่ใช้ Data โดยรวมศูนย์ข้อมูลจากหลากหลายแหล่งที่มาเพื่อสร้างข้อมูลเชิงลึก และใช้ AI เข้ามาช่วยเสริมการทำงานในหลายด้าน เพื่อรับมือกับความท้าทายที่เพิ่มขึ้นในการติดตามทวงหนี้ อาทิ 

• ระบุช่วงเวลา และสถานที่ที่เหมาะสมในการติดต่อลูกค้า : ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกจากหลายแหล่ง เช่น การใช้งานโทรศัพท์มือถือ และข้อมูลธุรกรรม ทำให้ AI สามารถระบุหมายเลขโทรศัพท์ที่น่าเชื่อถือ ช่วงเวลาที่เหมาะสมที่สุดในการติดต่อ และสถานที่ที่ถูกต้อง ส่งผลให้อัตราการติดต่อสำเร็จเพิ่มขึ้น และลดความสูญเปล่าของทรัพยากร
• วัดระดับความเสี่ยง และจัดสรรมาตรการที่เหมาะสม : กสิกรไทย ได้พัฒนาโมเดล AI ที่วิเคราะห์ประวัติการขอสินเชื่อ พฤติกรรมการชำระหนี้ และสัดส่วนรายได้ต่อหนี้สิน เพื่อประเมินความเสี่ยงในการชำระหนี้ของลูกค้าอย่างละเอียด ทำให้ธนาคารสามารถนำเสนอโซลูชันทางการเงินที่เหมาะสมและตรงกับความต้องการของลูกค้าแต่ละกลุ่มได้มากขึ้น
• ระบบติดตาม และประเมินผลแบบเรียลไทม์ : แดชบอร์ดแบบเรียลไทม์ช่วยให้ กสิกรไทย สามารถติดตามตัวชี้วัดสำคัญ (KPIs) และปรับปรุงกลยุทธ์การติดตามหนี้ได้อย่างรวดเร็ว และแม่นยำมากยิ่งขึ้น

ความร่วมมือกับ Databricks ทำให้ กสิกรไทย สามารถลดความเสียหายจากค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญได้หลายพันล้านบาท และยังช่วยให้ธนาคารสามารถยกระดับประสิทธิภาพการดำเนินงานได้อย่างมีนัยสำคัญ ไม่ว่าจะเป็นการลดความเสี่ยงด้านเครดิต การสร้างความผูกพันกับลูกค้า

และการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ตรงใจ และเป็นธรรมมากขึ้น ความสำเร็จครั้งนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของ กสิกรไทย ในการนำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อแก้ไขปัญหาที่ซับซ้อน และส่งเสริมการเข้าถึงบริการทางการเงิน (Financial Inclusion) เพื่อประโยชน์ของทั้งลูกค้า และธนาคาร อีกด้วย

ดร. ธีรวัฒน์ อัศวโภคี รองกรรมการผู้จัดการผู้บริหารสายงาน Data Intelligence and IT Integration Division ธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า ธนาคารได้นำเทคโนโลยีข้อมูล (Data) และปัญญาประดิษฐ์ (AI) มาประยุกต์ใช้เพื่อสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อธุรกิจอย่างเป็นรูปธรรม

ความร่วมมือกับแพลตฟอร์ม Databricks ยังช่วยยกระดับขีดความสามารถของธนาคารในหลายด้าน การใช้ Data และ AI ของ กสิกรไทย คือการนำนวัตกรรมมาประยุกต์ใช้ในกรณีตัวอย่างศึกษา (Use Case) จริงเพื่อสร้างผลกระทบต่อธุรกิจ นอกจากนี้ความร่วมมือกับ Databricks ช่วยให้เราสามารถใช้ประโยชน์

จากการวิเคราะห์ข้อมูล (Data Analytics) และ ปัญญาประดิษฐ์เชิงคาดการณ์ (Predictive AI) เพื่อลดความเสี่ยงด้านเครดิต และการทุจริตลง รวมถึงยกระดับวิธีการติดตามทวงหนี้ ทำให้เราสามารถนำเสนอทางเลือกที่ปรับให้เหมาะสมกับบริบทของลูกค้าแต่ละราย และช่วยสร้างเสถียรภาพทางการเงินให้กับลูกค้าได้

ด้าน เซซิลี อึ้ง (Cecily Ng) รองประธาน และผู้จัดการทั่วไป ภูมิภาคอาเซียน และสาธารณรัฐประชาชนจีน ของ Databricks กล่าวว่า เราภาคภูมิใจที่ได้ร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการสนับสนุน ธนาคารกสิกรไทย ในการเปลี่ยนผ่านสู่การเป็นองค์กรที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล (Data) และปัญญาประดิษฐ์ (AI)

ในเส้นทางการเปลี่ยนผ่าน และรวมศูนย์ข้อมูล รวมถึงช่วยให้เกิดการประยุกต์ใช้ AI ในวงกว้าง ซึ่งไม่เพียงทำให้ ธนาคารกสิกรไทย สามารถติดตามทวงหนี้มีประสิทธิภาพ แต่ยังเป็นการนิยามใหม่ว่าสถาบันการเงินสามารถใช้ข้อมูลเพื่อสร้างความเชื่อมั่น และส่งมอบคุณค่าแก่ลูกค้าได้

ในอีกแง่หนึ่งยังถือเป็นสะท้อนให้เห็นถึงวิสัยทัศน์ที่ก้าวไกลขององค์กรชั้นนำในภูมิภาคอาเซียน ที่พร้อมนำพลังของ Data และ AI มาใช้เพื่อสร้างผลกระทบเชิงบวกทางธุรกิจ และส่งมอบผลลัพธ์ที่ทรงคุณค่าให้กับลูกค้า

ซึ่งการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีของ ธนาคารกสิกรไทย จะกลายเป็นต้นแบบที่น่าสนใจสำหรับสถาบันการเงินอื่น ๆ ในการสร้างสรรค์นวัตกรรมทางการเงินเพื่อตอบโจทย์ลูกค้าในยุคดิจิทัลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ส่วนขยาย

* บทความเรื่องนี้น่าจะเป็นประโยชน์สำหรับการวิเคราะห์ในมุมมองที่น่าสนใจ 
** เขียน: ชลัมพ์ ศุภวาที (บรรณาธิการ และผู้สื่อข่าว) 
*** ขอขอบคุณภาพประกอบบางส่วนจาก N/A

สามารถกดติดตามข่าวสาร และบทความทางด้านเทคโนโลยีของเราได้ที่  www.facebook.com/itday.in.th